Sucevean trimis în judecată pentru că s-a folosit de identitatea unui coleg și a făcut un credit bancar. A transferat în contul soției sale aproape 60.000 lei

Bărbatul, în virtutea atribuțiilor de serviciu în calitate de angajat al unei firme, avea acces la unele conturi IBAN, la titularii acestora și la datele persona­le ale angajaților. Astfel a obținut datele necesare accesării contului bancar al unui coleg și prin apelarea serviciului Call Center, comunicând operatorului toate datele solicitate, pe care le cunoștea în virtutea atribuțiilor de serviciu, și-a asigurat accesul la contul acestuia și a obținut un credit. Din contul respectiv bărbatul a transferat bani în contul soției sale, a retras sume de bani sau a făcut unele cumpărături 

In data de 15 februarie, Parchetul de pe lângă Tribunalul Suceava a dispus trimiterea în judecată a unui  inculpat, pentru săvârșirea infracțiunilor de fraudă informatică, înșelăciune, acces ilegal la un sistem informatic și efectuarea de operațiuni financiare în mod fraudulos, reținându-se următoarele:

Inculpatul, care, în virtutea atribuțiilor de serviciu în calitate de angajat al unei societăți comerciale, avea acces la unele conturi IBAN, titularii acestora și datele personale ale angajaților, a obținut datele necesare accesării contului bancar al unui coleg și prin apelarea serviciului Call Center, comunicând operatorului toate datele solicitate, pe care le cunoștea în virtutea atribuțiilor de serviciu, și-a asigurat accesul la contul acestuia, din care a retras sume de bani sau a efectuat cumpărături.

Cum a acționat inculpatul

Procurorii îl acuză pe bărbatul respectiv că a săvârșit infracțiunea fraudă informatică, prin aceea că a apelat serviciul Call Center al băncii autentificându-se în numele persoanei vătămate, iar prin precizarea către operator a CNP-ului, seriei și numărului  cărții de identitate aparținând acesteia, a solicitat modificarea numărului de telefon (înlocuirea numărului de telefon al persoanei vătămate existent în baza de date a băncii, cu numărul său) și introducerea unei adrese sale de e-mail, solicitând totodată și username-ul de acces în aplicația de Internet Banking (date necesare si suficiente pentru obținerea datelor de acces la contul bancar), modificând astfel datele din sistemul informatic al unității bancare, în scopul obținerii unui beneficiu material pentru sine, cauzând ulterior o pagubă persoanei vătămate, prin blocarea accesului la contul bancar al titularului de drept, scopul acestor acțiuni fiind transferarea ilegală a unei sume de bani din cont.

Individul este acuzat și de înșelăciune, deoarece a indus în eroare unitatea bancară, accesând aplicația specifică de internet banking și apoi  apelând telefonic serviciul destinat clienților, prezentându-se ca fiind persoana vătămată și indicând contul bancar al acesteia, a solicitat și obținut astfel un credit de nevoi personale nenominalizate, în sumă de 38.894 lei, în numele persoanei vătămate, întreaga sumă fiind în aceeași zi transferată de inculpat în contul soției sale, pricinuind astfel o pagubă în cuantumul sumei acordate drept credit, atât unității bancare susmenționate, cât și titularului de cont, respectiv persoanei vătămate;

De asemenea, bărbatul este acuzat de acces ilegal la un sistem informatic, pentru că a accesat sistemul informatic al unității bancare prin intermediul aplicației de internet banking, folosind date de acces obținute în mod fraudulos, după cum a fost arătat anterior, fără acordul titularului contului bancar, în vederea efectuării de operațiuni financiare frauduloase și de efectuarea de operațiuni financiare în mod fraudulos, prin aceea că după ce a accesat în mod ilegal sistemul informatic al băncii, respectiv contul bancar având ca titular persoana vătămată, a efectuat două operațiuni financiare fără consimțământul titularului, constând în două transferuri de fonduri în valoare de 20.000 lei, respectiv 38.894 lei, în contul bancar al cărei titular era soția sa, sume pe care ulterior inculpatul le-a folosit în interes personal.

Procurorii Parchetului de pe lângă Tribunalul sucevean precizează  că această etapă a procesului penal reprezintă, conform Codului de procedură penală, finalizarea anchetei penale și trimiterea rechizitoriului la instanță, spre judecare, situație care nu poate în niciun fel să înfrângă principiul prezumției de nevinovăție.