Fosta directoare de la Volksbank Vatra Dornei a fost trimisă în judecată într-un nou dosar penal

Gheorghina Geta Iordache a fost trimisă în judecată pentru comiterea infracţiunilor de fals în înscrisuri sub semnătură privată şi înşelăciune. Ea este acuzată că a întocmit în fals adrese privind radierea unor terenuri, astfel a prejudiciat Volksbank România cu 138.600 de franci elveţieni. In primăvara acestui an fost directoare de la Volksbank Vatra Dornei a fost condamnată la trei ani de închisoare cu suspendare după ce a prejudiciat banca pe care o conducea cu 350.000 de euro 

 

Procurorii Parchetului de pe lângă Tribunalul Suceava au dispus trimiterea în judecată a inculpatei Gheorghina Geta Iordache pentru comiterea infracţiunilor de fals în înscrisuri sub semnătură privată şi înşelăciune, precum şi a inculpaţilor Mirela Elena Curcă şi Constantin Moraru sub aspectul săvârşirii infracţiunii de înşelăciune, respectiv complicitate la înşelăciune.
In data de 9 septembrie 2008, între SC Volksbank România SA şi inculpata Mirela Elena Curcă a fost încheiat un contract de credit având ca obiect împrumutul sumei de 138.600 de franci elveţieni, pentru o perioadă de 242 de luni. Pentru obţinerea creditului, Mirela Elena Curcă a prezentat angajaţilor băncii adeverinţa emisă de SC DCPC SRL, prin care se atestă faptul că în perioada februarie – iunie 2008, aceasta a obţinut venituri nete în valoare de 4.770 de lei, iar în luna iulie 2008 în cuantum de 4.828 de lei. De asemenea, în acelaşi scop, la data de 3 septembrie 2008, femeia a completat înscrisul intitulat „cerere de credit pentru persoane fizice” prin care atestă calitatea de angajat al SC DC SRL.
Diferit de aceasta, în vederea inducerii în eroare a reprezentanţilor SC Volksbank România SA, au fost prezentat contractul individual de muncă încheiat între SC DC SRL şi inculpata Mirela Elena Curcă, contract înregistrat la ITM Suceava, actul adiţional încheiat referitor la acest contract, prin care se atestă că începând cu data de 1 august 2007, salariul de bază brut lunar al angajatei Mirela Elena Curcă se modifică de la 860 de lei la suma de 6.800 de lei, precum şi copii ale statelor de plată aferent lunilor februarie – iulie 2008, prin care se atestă că inculpata a încasat de la SC DC SRL suma de 4.770 de lei şi respectiv 4.827 de lei.
ITM Suceava a comunicat că, în perioada 1 februarie – 30 iunie 2008, Mirela Elena Curcă nu figurează ca angajată la SC DCPC SRL. Din documentele înaintate de această unitate rezultă că urmare a cererii exprese formulată de inculpata Mirela Elena Curcă, începând cu data de 1 ianuarie 2008 raporturile de muncă stabilite în baza contractului individual de muncă înregistrat la ITM între SC DCPC SRL şi Mirela Elena Curcă au luat sfârşit, iar în perioada februarie – iulie 2008, femeia nu a avut calitatea de angajată a vreunei unităţi, fiind astfel neeligibilă în vederea acordării unui credit bancar.
In baza unui raport de expertiză s-a stabilit că semnăturile de pe fiecare din cele patru file ale contractului de muncă, din dreptul menţiunii conform cu originalul, de pe copia actului adiţional la contractul de muncă şi cea de pe adeverinţa de venit la rubrica „Preşedinte/Director general” au fost executate de inculpatul Constantin Moraru. De asemenea, menţiunile „conform cu originalul” de pe cele patru file ale copiei contractului de muncă şi de pe copia actului adiţional la contractul de muncă au fost executate tot de acesta.
La încheierea aceluiaşi contract de credit, numitul D.C. a fost de acord să garanteze restituirea prin instituirea unei garanţii reale imobiliare (ipotecă) pe prim rang asupra terenului în suprafaţă de 15.123 metri pătraţi teren fânaţ amplasat în comuna Dorna Arini. Astfel, cum rezultă din sesizarea făcută de reprezentanţii Volksbank România, ipoteca pe acest bun a fost în mod fraudulos radiată, printr-o adresă aparent emisă de reprezentanţii sucursalei Vatra Dornei, deşi unitatea bancară nu şi-a dat acordul pentru o astfel de acţiune, întrucât oblgiaţiile contractuale nu fuseseră atinse.
Adresa respectivă are executate semnături în rubricile „Director – Gheorghina Geta Iordache”, iar prin raportul de constatare criminalistică întocmit de specialiştii din cadrul IPJ Suceava s-a stabilit că semnătura din rubrica Director – Gheorghina Geta Iordache din finalul adresei de radiere a ipotecii a fost făcută de inculpata Gheorghina Geta Iordache.
In data de 9 septembrie 2008, Mirela Elena Curcă, cu ocazia încheierii unei convenţii de credit, prin folosirea unei adeverinţe de venit emisă de SC DCPC SRL şi a statelor de salarii aferente perioadei ianuarie – iulie 2008, înscrisuri având un conţinut fals, a indus în eroare reprezentanţii SC Volksbank România SA, creând un prejudiciu în valoare de 138.600 de franci elveţieni.
Constantin Moraru este acuzat că a semnat adeverinţa de venit ce are ca emitent SC DCPC SRL, înscris având un conţinut fals, iar în acest mod a ajutat-o pe Mirela Elena Curcă să inducă în eroare reprezentanţii SC Volksbank România SA, cauzând un prejudiciu în valoare de 138.600 de franci elveţieni.
Gheorghina Geta Iordache este acuzată că, în calitate de director al Agenţiei Vatra Dornei din cadrul SC Volksbank România SA, a întocmit în fals adresele prin care se comunica acordul SC Volksbank România SA de radiere a ipotecilor instituite asupra bunurilor imobile aparţinând lui D.C. (pentru garantarea creditelor contractate prin contract de credit de inculpata Mirela Elena Curcă).
Dosarul a fost înaintat, spre competentă soluţionare, Judecătoriei Vatra Dornei.
Fosta directoare de la Volksbank Vatra Dornei a fost condamnată la trei ani de închisoare cu suspendare tot pentru fapte de acest gen
In primăvara acestui an, judecătorii de la Curtea de Apel Suceava i-au condamnat pe inculpaţii Gheorghina Geta Iordache la trei ani de închisoare cu suspendare pentru săvârşirea infracţiunii de înşelăciune şi pe Gavril Iordache la doi ani şi şase luni de închisoare cu suspendare tot pentru înşelăciune. In acelaşi dosar a fost condamnat la un an şi şase luni de închisoare cu suspendare şi inculpatul Mihai Mirel Bulughiană tot pentru săvârşirea infracţiunii de înşelăciune. Soţii Iordache trebuie să plătească părţii civile SC „RABON CREDIT SOLUTIONS ROM+NIA” SRL, în calitate de cesionar a drepturilor litigioase deduse judecăţii aparţinând VOLKSBANK, suma de 293.786,64 de euro, cu titlu de despăgubiri civile, în timp ce Mihai Mirel Bulughiană trebuie să achite aceleaşi societăţi suma de 74.811,73 de franci elveţieni, cu titlu de despăgubiri civile. Această decizie a fost menţinută ca definitivă de Curtea de Apel Suceava.
Amintim că în luna iulie 2013, procurorii Parchetului de pe lângă Tribunalul Suceava au dispus trimiterea în judecată a inculpatei Gheorghina Geta Iordache şi a unui număr de 15 inculpaţi pentru săvârşirea infracţiunilor de înşelăciune, fals în înscrisuri sub semnătură privată, fals material în înscrisuri oficiale şi uz de fals.
Din probele administrate la dosar, pe parcursul urmăririi penale, a reieşit faptul că inculpata Gheorghina Geta Iordache, din Vatra Dornei, în calitate de director al filialei băncii Volksbank din Vatra Dornei, a obţinut un credit bancar punându-şi casa sub ipotecă. Aceasta pentru a putea scoate casa de sub ipotecă a falsificat o cerere de radiere a ipotecii din cartea funciară, după care a vândut imobilul, producând un prejudiciu total de 357.223,46 de euro.
De asemenea cei 15 inculpaţi, Marian Ionel Borgovan, Gavril Iordache, Maria Georgeta Borgovan, Dorin George Dănilă, Antonio Constantin Anton, Victor Mezdrea, Marilena Străjer, Maria Tîcşa, Mihai Mirel Bulughiană, Vlad Dan George Buzilă Dinu, Carmen Buzilă Dinu, Gheorghe Buzilă, Lăcrămioara Cojoc, Dănuţa Mariana Nedelea şi Dorina Sutea, sunt acuzaţi că au indus în eroare filiala băncii Volksbank din Vatra Dornei, în modul că au adus adeverinţe false prin care demostrau că sunt salariaţi, reuşind să obţină mai multe credite, producând un prejudiciu total de 864.500 de franci elveţieni. Anchetatorii nu au reuşit să descopere dacă şi aceste credite au fost acordate cu bună ştiinţă de directoarea Gheorghina Geta Iordache. (Constantin ZUZEAC)